多名高管被查信托潛規則曝光

本報 劉夏村

一波未平，一波又起。近期，業內多名高管涉及貪腐被調查，引發行業軒然大波。與此同時，借由“財務顧問費”等形式獲取不當收益、以費用報銷獲取銷售傭金等行業潛規則亦隨之曝光。

中國信托業協會公開表示，近期啟動對甘肅信托個別員工涉嫌違法犯罪的調查，是信托清除行業“害群之馬”，嚴防道德風險的主要行動之一。下一步將繼續對案件防控等保持高壓態勢，整頓市場，凈化環境，維護行業形象。

多名高管被查

習近平來吉林考察調研 信托業的這一波反腐潮肇始于甘肅信托窩案。

4月14日，甘肅省人民檢察院官方“甘肅檢察”發布消息稱，經甘肅省檢察院交辦，蘭州市城關區檢察院以涉嫌貪污罪、受賄罪，對甘肅省信托有限公司深圳財富管理中心經理陳德萍、北京財富管理中心經理周剛、上海財富管理中心經理楊栓軍、蘭州財富管理中心經理吳窮等17人立案偵查。

一時間輿論嘩然。有業內人士猜測，這或是光大集團進入甘肅信托前進行審計時發現的問題。就此，中國證券報致電甘肅信托相關負責人，對方對此予以否認。此外，該人士對中國證券報表示，該公司共有7名員工涉及貪污、受賄被立案偵查，而非17人，由于案件尚處立案偵查階段，所以公司目前并不清楚具體涉案原因。

事實上，除了上述7人之外，甘肅信托副董事長邵禹斌亦因涉嫌受賄被立案調查，并已被蘭州市城關區檢察院批準逮捕。據媒體報道，邵禹斌涉嫌在一個由同學介紹的項目里收取回扣。有檢方人士對媒體透露，對于邵禹斌犯罪的證據已經掌握得比較充分，但由于案件龐雜，可能涉及到其他事、其他人，該案尚處于偵查階段，檢察人員目前已經奔赴北京、上海、內蒙古(,)等地展開取證調查。

39歲的邵禹斌被捕更是在行業內引發軒然大波，而這一風波并未就此平息。近日，據媒體報道，另有一家信托公司的總裁也已被調查，原因同樣是在做項目時收受賄賂。

行業潛規則曝光

隨著兩起案件的曝光，信托行業的一些潛規則亦浮出水面。

甘肅信托窩案甫一曝出，根據相關公開信息，一些業內人士猜測，這七人涉及貪污的渠道很有可能是以費用報銷的形式獲取銷售傭金。目前，銷售傭金是信托公司普遍采取的激勵措施，而據業內人士透露，目前在信托的相關法規里，并沒有對傭金的處理方式進行規定，銷售傭金如果直接給的話，不管是按工資收入還是按一次性勞務費來處理，都要收取較高個人所得稅，因此業內一般采用費用報銷的方式充抵，而這可能涉及貪污。

但此后，多方渠道證實，甘肅信托的相關涉案人員并非銷售經理，而是做信托業務的人員。隨著涉案事由的逐漸清晰，信托業務人員借由“財務顧問費”等形式獲取不當收益的潛規則亦為人所知。

“很多人在做項目的時候會收取回扣，這成為行業的一條潛規則。”某信托經理對中國證券報表示。目前，收取回扣的現象已經普遍存在于提案、盡職調查、風險控制、產品設計等諸多環節，并冠以“財務顧問費”、“渠道費”、“勞務費”之名。

而中國信托業協會公開發布的一份報告中表示，近期啟動對甘肅信托個別員工涉嫌違法犯罪的調查，就是信托業清除行業“害群之馬”，嚴防道德風險的主要行動之一，下一步將繼續對案件防控等保持高壓態勢，整頓市場，凈化環境，維護行業形象。

中國信托業協會在這份報告中表示，將加強信托從業人員的管理，嚴防道德及案件風險。有業內人士認為，一場的反腐浪潮或由此掀起，更多的信托公司高管及從業人員可能涉案被查。